🚀 این مقاله تنها یکی از صدها آموزش سودیرا است
اگر به دنبال ساختن یک درآمد واقعی هستید، قبل از ادامه این مقاله، سری به صفحه اصلی باشگاه درآمدزایی سودیرا بزنید.
در صفحه اصلی سودیرا با مسیرهای مختلف درآمدزایی و امکانات سایت آشنا می‌شوید و می‌توانید بهترین مسیر را برای شروع انتخاب کنید.
یکی از اشتباهات رایج صاحبان کسب‌وکارهای کوچک این است که پول شخصی و پول کسب‌وکار را از یک حساب و برای اهداف مختلف استفاده می‌کنند.
فروش انجام می‌شود و پول وارد حساب شخصی می‌شود. بعد بخشی از آن برای خرید خانه، پرداخت قبض یا خرید شخصی خرج می‌شود. چند روز بعد هم برای خرید کالا یا پرداخت هزینه کسب‌وکار از همان حساب استفاده می‌شود.
در ظاهر مشکلی وجود ندارد، اما بعد از مدتی یک سؤال مهم به وجود می‌آید:
واقعاً کسب‌وکار چقدر درآمد داشته و چقدر پول برای صاحب آن باقی مانده است؟
چرا جدا نکردن پول کسب‌وکار مشکل‌ساز است؟
وقتی پول شخصی و تجاری با یکدیگر مخلوط باشند، تشخیص وضعیت واقعی کسب‌وکار دشوار می‌شود.
ممکن است صاحب کسب‌وکار تصور کند:
«این ماه ۵۰ میلیون تومان درآمد داشتم.»
اما ۵۰ میلیون تومان درآمد با ۵۰ میلیون تومان سود یکی نیست.
بخشی از این مبلغ ممکن است مربوط به خرید کالا، هزینه تبلیغات، ارسال، نرم‌افزار، حقوق، مالیات، کارمزد یا سایر هزینه‌های کسب‌وکار باشد.
از طرف دیگر، اگر صاحب کسب‌وکار از همان حساب برای هزینه‌های شخصی نیز استفاده کرده باشد، دیگر مشخص نیست چه مقدار از موجودی حساب واقعاً متعلق به کسب‌وکار است.
درآمد، موجودی حساب و سود یکی نیستند
یکی از مهم‌ترین اشتباهات مالی در کسب‌وکار این است که این سه مفهوم با یکدیگر اشتباه گرفته شوند:
درآمد: پولی که از فروش محصولات یا خدمات دریافت می‌شود.
موجودی: پولی که در حال حاضر در حساب یا صندوق وجود دارد.
سود: مبلغی که پس از کسر هزینه‌های مرتبط با فعالیت باقی می‌ماند.
برای مثال، ممکن است یک فروشگاه در یک ماه ۱۰۰ میلیون تومان فروش داشته باشد، اما پس از کسر هزینه خرید کالا، ارسال، تبلیغات و سایر هزینه‌ها، سود واقعی بسیار کمتر از این مقدار باشد.
بنابراین صرفاً نگاه کردن به موجودی حساب نمی‌تواند وضعیت مالی کسب‌وکار را مشخص کند.
برداشت‌های شخصی باید مشخص باشند
صاحب کسب‌وکار ممکن است از پول کسب‌وکار برای زندگی شخصی خود استفاده کند. این موضوع به‌خودی‌خود عجیب نیست.
مشکل زمانی ایجاد می‌شود که این برداشت‌ها ثبت نشوند.
فرض کنید صاحب یک کسب‌وکار در طول ماه چندین بار مبالغ مختلفی از حساب خارج می‌کند:
- ۳ میلیون تومان برای خرید شخصی
- ۲ میلیون تومان برای پرداخت قبض
- ۵ میلیون تومان برای هزینه خانوادگی
- ۱ میلیون تومان برای خرید شخصی
اگر این مبالغ به‌عنوان برداشت شخصی ثبت نشوند، در پایان ماه ممکن است صاحب کسب‌وکار تصور کند هزینه‌های کسب‌وکار بیشتر از چیزی بوده که واقعاً هست.
برای خودتان حقوق یا برداشت مشخص تعیین کنید
یکی از راهکارهای ساده این است که صاحب کسب‌وکار برای استفاده شخصی از درآمد، یک مبلغ مشخص تعیین کند.
مثلاً تصمیم بگیرد:
«من هر ماه مبلغ مشخصی از کسب‌وکار برای هزینه‌های شخصی خود برداشت می‌کنم.»
در این حالت، وضعیت مالی کسب‌وکار شفاف‌تر می‌شود.
اگر کسب‌وکار در یک ماه عملکرد خوبی داشت، لازم نیست تمام پول اضافه فوراً خرج شخصی شود. بخشی از آن می‌تواند برای سرمایه در گردش، تبلیغات، توسعه محصول یا ایجاد ذخیره مالی کسب‌وکار باقی بماند.
حساب جداگانه چه کمکی می‌کند؟
داشتن یک حساب جدا برای فعالیت تجاری باعث می‌شود مسیر ورود و خروج پول واضح‌تر شود.
برای مثال:
حساب کسب‌وکار:
- دریافت پول مشتریان
- پرداخت هزینه تأمین کالا
- پرداخت تبلیغات
- پرداخت حقوق
- پرداخت هزینه نرم‌افزارها
- سایر هزینه‌های کاری
حساب شخصی:
- هزینه‌های زندگی
- خریدهای شخصی
- تفریح
- پرداخت‌های خانوادگی
با همین تفکیک ساده، بررسی وضعیت مالی بسیار آسان‌تر می‌شود.
کسب‌وکار کوچک هم به نظم مالی نیاز دارد
گاهی صاحب یک کسب‌وکار کوچک تصور می‌کند:
«من که شرکت بزرگ ندارم؛ این کارها برای شرکت‌های بزرگ است.»
اما اتفاقاً در کسب‌وکارهای کوچک، کنترل مالی اهمیت بیشتری دارد؛ زیرا معمولاً حاشیه خطا کمتر است.
وقتی تعداد تراکنش‌ها کم است، ثبت و دسته‌بندی آن‌ها نیز ساده‌تر خواهد بود.
یک فایل ساده اکسل یا حتی یک سیستم ثبت مالی منظم می‌تواند برای شروع کافی باشد.
مهم‌تر از ابزار، نظم در ثبت اطلاعات است.
اگر پول‌ها مخلوط باشند، تصمیم‌گیری هم سخت می‌شود
فرض کنید صاحب یک فروشگاه اینترنتی در پایان ماه ۳۰ میلیون تومان پول در حساب خود دارد.
آیا می‌تواند این ۳۰ میلیون تومان را خرج کند؟
لزومی ندارد.
ممکن است بخشی از آن مربوط به سفارش‌هایی باشد که هنوز هزینه تأمین یا ارسالشان پرداخت نشده است. ممکن است بخشی برای پرداخت بدهی به تأمین‌کننده لازم باشد و بخشی نیز سرمایه مورد نیاز برای ادامه فعالیت باشد.
وقتی پول کسب‌وکار و پول شخصی تفکیک نشده باشد، چنین تصمیم‌هایی سخت‌تر می‌شوند.
مخلوط کردن پول‌ها می‌تواند رشد کسب‌وکار را متوقف کند
کسب‌وکاری که تمام پول حاصل از فعالیت خود را به‌تدریج برای هزینه‌های شخصی مصرف می‌کند، ممکن است نتواند برای رشد خود سرمایه کنار بگذارد.
در چنین شرایطی صاحب کسب‌وکار ممکن است بگوید:
«هرچقدر کار می‌کنم، آخر ماه هیچ پولی ندارم.»
اما مشکل همیشه کم بودن درآمد نیست.
گاهی مشکل این است که پول کسب‌وکار بدون برنامه از آن خارج می‌شود.
یک سیستم ساده برای شروع
برای جلوگیری از این اشتباه، می‌توان یک سیستم ساده ایجاد کرد:
۱. حساب یا محل نگهداری جداگانه
تا حد امکان پول‌های مربوط به کسب‌وکار را از پول‌های شخصی جدا کنید.
۲. ثبت تمام درآمدها
هر فروش را ثبت کنید، حتی اگر مبلغ آن کم باشد.
۳. ثبت هزینه‌ها
هزینه‌های مربوط به کسب‌وکار را دسته‌بندی و ثبت کنید.
۴. ثبت برداشت شخصی
هر مبلغی که برای مصرف شخصی از منابع کسب‌وکار برداشته می‌شود، مشخص کنید.
۵. بررسی منظم
در پایان هر هفته یا ماه، وضعیت درآمد، هزینه، برداشت شخصی و موجودی را بررسی کنید.
این کار به‌مرور تصویر واقعی‌تری از وضعیت کسب‌وکار به شما می‌دهد.
از یک اشتباه رایج دیگر هم جلوگیری کنید
گاهی صاحب کسب‌وکار برعکس عمل می‌کند و هزینه‌های شخصی را به‌عنوان هزینه کسب‌وکار ثبت می‌کند.
برای مثال، یک خرید کاملاً شخصی انجام می‌دهد اما آن را در حساب هزینه‌های کاری قرار می‌دهد.
این کار باعث می‌شود تحلیل عملکرد کسب‌وکار اشتباه شود.
هر هزینه باید مشخص کند:
این پول دقیقاً برای چه چیزی خرج شده است؟
اگر پاسخ آن ارتباطی با فعالیت کسب‌وکار ندارد، نباید به‌عنوان هزینه عملیاتی کسب‌وکار در نظر گرفته شود.
چه زمانی باید این تفکیک را انجام داد؟
لازم نیست صبر کنید تا کسب‌وکار بزرگ شود.
حتی اگر در حال حاضر فقط چند فروش در ماه دارید، می‌توانید از همان ابتدا عادت درست را ایجاد کنید.
اتفاقاً زمانی که کسب‌وکار کوچک است، ایجاد این نظم بسیار ساده‌تر از زمانی است که تعداد تراکنش‌ها، مشتریان، کارکنان و هزینه‌ها افزایش پیدا کرده‌اند.
جمع‌بندی
مخلوط کردن پول شخصی و پول کسب‌وکار ممکن است در ابتدا مسئله مهمی به نظر نرسد، اما به‌مرور باعث می‌شود صاحب کسب‌وکار تصویر دقیقی از وضعیت مالی خود نداشته باشد.
جدا کردن حساب‌ها، ثبت درآمدها و هزینه‌ها و مشخص کردن برداشت‌های شخصی، کارهای پیچیده‌ای نیستند؛ اما تأثیر زیادی بر کنترل مالی و تصمیم‌گیری دارند.
اگر ندانید پول کسب‌وکار از کجا وارد می‌شود و دقیقاً به کجا می‌رود، رشد دادن آن بسیار دشوار خواهد بود.
یکی از اولین قدم‌ها برای مدیریت حرفه‌ای یک کسب‌وکار این است که پول کسب‌وکار را مانند پول شخصی خود خرج نکنید.
مطالب بیشتر از این دسته
- اشتباه هشتم: شروع کسب‌وکار بدون محاسبه نقطه سربه‌سر
- اشتباه سی‌وپنجم: ارائه تخفیف‌های پی‌درپی بدون محاسبه تأثیر آن‌ها بر سود کسب‌وکار
- اشتباه بیست‌ونهم: نداشتن برنامه برای انتقال دانش و تجربه در کسب‌وکار
- اشتباه ششم: نادیده گرفتن مشتریان ناراضی
- اشتباه سی‌ونهم: نداشتن سیستم مشخص برای کنترل کیفیت محصولات و خدمات
- اشتباه بیست‌وهشتم: وابستگی کامل کسب‌وکار به شبکه‌های اجتماعی
🎯 یادگیری را ادامه دهید
اگر این مقاله برایتان مفید بود، پیشنهاد می‌کنیم مطالعه را همین‌جا متوقف نکنید.
در سودیرا صدها آموزش رایگان و تخصصی در زمینه کسب درآمد منتشر شده است و هر روز مطالب جدیدی به آن اضافه می‌شود. همچنین می‌توانید با امکانات سایت و خدمات ویژه اعضا آشنا شوید و مسیر مناسب خود را برای کسب درآمد انتخاب کنید.